IDC InfoBrief, yang ditugaskan oleh Backbase, membahas adopsi dan pembangunan sebagai praktik terbaik untuk menumbuhkan ROE untuk inisiatif digital
Pingintau.id, SINGAPURA – Backbase, pionir global Engagement Banking, hari ini mengumumkan peluncuran IDC InfoBrief yang berfokus pada APAC, “Mempercepat Transformasi Berpusat pada Pelanggan dengan Menyeimbangkan Pembangunan dan Pembelian – Pendekatan Kolaboratif Menuju Arsitektur Perbankan Digital Berkelanjutan .” Laporan mendalam ini mengambil wawasan dari 125 bank dan 316 CIO di APAC, yang menawarkan perspektif regional mengenai transformasi digital. InfoBrief IDC menantang pendekatan standar yang sudah lama ada dalam membangun solusi in-house untuk platform perbankan keterlibatan digital, dan menemukan bahwa 65% bank skala menengah hingga besar di APAC telah memilih untuk membangun platform perbankan keterlibatan mereka sendiri untuk mencapai transformasi digital Namun, 70% dari proyek tersebut gagal karena upaya internal yang memakan waktu dan memakan waktu lama.
Dari IDC InfoBrief, secara mengejutkan, 80% platform keterlibatan digital yang dibangun sendiri dengan anggaran lebih dari USD10 juta menghadapi kinerja buruk dan belum menghasilkan ROE yang diinginkan dalam inisiatif digital mereka.
“Membangun bank secara in-house telah menjadi strategi de facto yang dilakukan oleh bank, namun hal ini tidak lagi memungkinkan untuk dilakukan dengan kecepatan dan skala yang diperlukan agar dapat bersaing. Kompleksitas yang timbul dari banyaknya lapisan data, saluran, fitur, integrasi hulu dan hilir yang diperlukan untuk mendukung sistem lama dan modern untuk dikelola dan diatur secara canggih adalah penyebab implementasi internal menjadi berantakan,” kata Ashish Kakar, Direktur Riset, Wawasan Keuangan, IDC Asia/Pasifik.
Kekurangan dalam Pengalaman Digital
Meskipun telah memulai transformasi digital sejak tahun 2000an, banyak bank di APAC masih berada pada tahap awal, gagal memanfaatkan sepenuhnya manfaatnya dan memberikan interaksi nasabah digital yang menarik.
InfoBrief IDC menyoroti kesenjangan penting antara bank dan nasabahnya, di mana sebagian besar produk dan penawaran perbankan dianggap “saya juga” dan terbatas. Pelanggan menghadapi tantangan dalam mengakses berbagai layanan melalui antarmuka yang berbeda, tidak memiliki pandangan terpadu mengenai portofolio mereka, dan menjalani proses orientasi yang panjang. Permintaan akan persetujuan instan dan proses digital yang disederhanakan masih belum terpenuhi, sementara pengalaman yang dipersonalisasi, segmentasi, dan promosi yang relevan berdasarkan gaya hidup, momen kehidupan, dan tujuan pelanggan masih belum terpenuhi. Selain itu, operasional backend mengalami kesulitan karena kurangnya bantuan cerdas di pusat kontak, sehingga pelanggan mengulangi informasi ke petugas layanan yang berbeda karena tidak adanya pandangan pelanggan terpadu 360 derajat. Hal ini disebabkan oleh bank yang berfokus pada sumber daya dalam jumlah besar untuk membentuk platform perbankan dibandingkan memprioritaskan penciptaan perjalanan dan pengalaman nasabah hulu yang berbeda.
“Lebih dari 150 bank modern dan berwawasan ke depan telah mengadopsi dan membangun Platform Engagement Banking Backbase untuk mempercepat visi masuk ke pasar mereka dan memprioritaskan keterlibatan dan pengalaman pelanggan digital yang inovatif dan berbeda. Di APAC, Anda melihat bank-bank besar hingga menengah seperti Techcombank, BDO, HDFC, ABBANK, OCB, dan masih banyak lagi yang sudah ikut serta dalam Engagement Banking Platform”, kata Riddhi Dutta, Regional Vice President, Asia of Backbase.
“Platform sejati hadir dengan semua persyaratan kebersihan mulai dari kesesuaian pasar, keamanan dan kepatuhan terhadap peraturan, hingga serbaguna dan dapat disesuaikan untuk mendukung kebutuhan unik nasabah setiap bank. Platform ini merupakan struktur yang dapat disusun yang menyediakan modularitas dan data serta perjalanan yang dapat digunakan kembali bagi bank untuk membantu bank menghadapi masa depan dalam skala besar,” jelas Dutta lebih lanjut.
Pergeseran Pola Pikir: Merangkul “Adopsi dan Bangun” untuk Percepatan Pertumbuhan
Analisa dalam IDC InfoBrief menemukan bahwa pendekatan “Adopsi dan Bangun” merupakan solusi pragmatis bagi bank untuk mempercepat upaya masuk ke pasar mereka, dengan membedakan hal-hal yang penting dibandingkan menciptakan kembali roda dengan membangun dari awal. Dengan mengadopsi platform kolaboratif dan mengembangkannya, bank dapat mencapai waktu pemasaran 40% lebih cepat, dimana platform perbankan keterlibatan digital dapat diluncurkan dalam waktu 11 bulan, dibandingkan dengan 20 bulan tradisional dengan pendekatan “build” penuh. Selain itu, “Adopsi dan Bangun” telah terbukti 2,3 kali lebih hemat biaya dibandingkan opsi “bangun” tradisional yang dilakukan sendiri.
Dari enam metrik utama—kesesuaian dan diferensiasi pasar, risiko warisan, risiko pengembangan, waktu pemasaran, modernisasi keahlian TI dan talenta, serta kepatuhan terhadap peraturan, pendekatan “Adopsi dan Bangun” mendapat peringkat tertinggi dan telah menunjukkan keunggulan nyata dibandingkan dengan pendekatan “Adopsi dan Bangun”. Pendekatan “Bangun” dan “Beli”.
InfoBrief IDC ini adalah yang pertama dari dua panduan konsultatif yang ditugaskan oleh Backbase untuk memberikan panduan pragmatis bagi bank untuk mengevaluasi strategi platform yang lebih efektif yang dapat mendorong percepatan dan diferensiasi keterlibatan pelanggan digital.
Untuk mengunduh InfoBrief IDC, “Accelerating Customer-Centric Transformation by Balancing Build and Buy – A Collaborative Approach Towards Sustainable Digital Banking Architecture.”, #AP241480IB Juni 2023, klik di sini
Basis belakang
Backbase memiliki misi untuk merancang ulang perbankan di sekitar pelanggan.
Backbase menciptakan Backbase Engagement Banking Platform – platform terpadu dengan pelanggan sebagai pusatnya, memberdayakan bank untuk mempercepat transformasi digital mereka. Mulai dari orientasi pelanggan, hingga pelayanan, loyalitas, dan permulaan pinjaman, platform tunggal kami — terbuka dan tanpa hambatan, dengan aplikasi siap pakai — meningkatkan setiap aspek pengalaman pelanggan. Dibangun dari awal dengan mengutamakan nasabah, Platform Perbankan Keterlibatan kami dengan mudah dihubungkan ke sistem perbankan inti yang ada dan sudah terintegrasi dengan fintech terbaru sehingga lembaga keuangan dapat berinovasi dalam skala besar.
Analis industri Gartner, Omdia, dan IDC terus mengakui posisi kepemimpinan kategori Backbase. Lebih dari 120 keuangan di seluruh dunia telah menggunakan Platform Backbase Engagement Banking. Di APAC, nasabah yang kami layani meliputi ABBANK, BDO Unibank, Bank of the Philippine Islands, EastWest Bank, HDFC, IDFC First, JudoBank, OCB, Techcombank, TPBank, dan UBank.
Backbase adalah perusahaan fintech yang didanai swasta, didirikan pada tahun 2003 di Amsterdam (Global HQ), dengan kantor regional di Singapura (APAC HQ), Atlanta (Americas HQ), dan beroperasi di Australia, India, Indonesia, Malaysia, Filipina, Thailand, Vietnam , Amerika Latin, dan Inggris.[***]
